【マネックス証券】新NISAの特徴とメリットを解説

　マネックス証券の新NISAの特徴とメリットを解説　

投資を始めたいけれど、何から手をつけていいのかわからない。

そんな投資初心者の皆さんに朗報です。

2024年からスタートする「新NISA（少額投資非課税制度）」は、投資で得られる利益が非課税となる、資産形成の強力な味方です。

特にマネックス証券が提供する新NISAは、多彩な投資商品、充実したサポート体制、そして初心者にも使いやすい取引ツールが揃っており、投資の第一歩を踏み出すのに最適な環境を提供しています。

本記事では、マネックス証券の新NISAの基本的な仕組みから口座開設の方法、投資商品の選び方、さらには投資成績を向上させるための具体的なヒントまでを詳しく解説します。

また、他の金融機関との比較や、マネックス証券ならではのキャンペーン情報、ポイント還元制度など、投資を始める上で知っておきたい情報が満載です。

これから投資を始めたいと考えている方、将来の資産形成に興味がある方は、ぜひ最後までお読みいただき、マネックス証券の新NISAを活用した効果的な資産運用の方法を学んでみてください。

あなたの未来の資産形成に向けた第一歩を、私たちと一緒に踏み出しましょう。

1 マネックス証券の新NISA解説

1.1 新NISAの概要と成長枠

新NISA（少額投資非課税制度）は、2024年から制度が大幅に刷新され、投資による利益が非課税となる期間が無期限化されました。これにより、投資家は長期的な資産形成をより効率的に行うことができます。

新NISAでは、2つの投資枠が設けられています。

• 積立投資枠（年間120万円）：投資信託などの積立投資に利用できます。
• 成長投資枠（年間240万円）：個別株式やETFなどの投資に利用できます。

合計で年間360万円、そして生涯非課税枠は1,800万円となっています。この成長投資枠の新設により、これまで非課税対象外だった個別株やETFへの投資も非課税で行えるようになりました。

参考：金融庁 新NISAに関する情報（https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/）

1.2 非課税制度のメリットとデメリット

メリット:

• 利益が非課税：通常、投資で得た利益には約20.315%の税金がかかりますが、新NISAではこれが非課税となります。これにより、手取り額が大幅に増加します。
• 長期投資に適している：非課税期間が無期限となったため、時間をかけて資産を育てる長期投資に非常に適しています。
• 多様な商品への投資が可能：成長投資枠の新設により、個別株式やETF、REITなど、さまざまな商品に投資できます。

デメリット:

• 投資額に上限がある：年間360万円、生涯1,800万円の投資上限が設けられており、それ以上の投資は非課税の対象外となります。
• 損益通算ができない：新NISA口座内での損失は、課税口座での利益と相殺することができません。
• 一度売却すると再利用不可：非課税枠は一度使うと、その年の枠としてカウントされ、売却しても再利用できません。

1.3 積立投資と対象銘柄

積立投資の魅力

• 少額から始められる：マネックス証券では、月々100円からの積立投資が可能です。
• リスク分散：時間を分散して投資することで、価格変動リスクを抑えられます。
• 手間がかからない：自動で投資が行われるため、忙しい方でも続けやすい。

対象銘柄

マネックス証券の新NISAでは、以下のような多様な商品に投資できます。

• 投資信託：国内外の株式、債券、REITなどに投資するファンドが多数あります。
• ETF（上場投資信託）：市場で取引される投資信託で、リアルタイムで売買が可能。
• 個別株式：国内外の有望企業の株式に直接投資できます。
• REIT（不動産投資信託）：不動産に投資するファンドで、高い分配金が期待できます。

2. 口座開設と入金方法

2.1 新規口座開設の手続き流れ

マネックス証券で新NISA口座を開設する手順は以下の通りです。

1. オンライン申し込みマネックス証券の公式サイトにアクセスし、口座開設の申し込みフォームに必要事項を入力します。
2. 本人確認書類の提出スマートフォンやパソコンで、以下のいずれかの本人確認書類をアップロードします。
   • 運転免許証
   • マイナンバーカード
   • パスポート
3. 審査提出した情報と書類をもとに、審査が行われます。通常、数日から1週間程度で完了します。
4. 口座開設完了審査が完了すると、ログインIDやパスワードが郵送またはメールで送られてきます。
5. 新NISA申請ログイン後、「新NISA口座開設」を選択し、必要事項を入力します。

注意：新NISA口座は1人1口座のみ開設可能で、他の金融機関で既に開設している場合は変更手続きが必要です。

2.2 クレカやdカードでの入金方法

マネックス証券では、クレジットカードやdカードを直接使った入金はサポートされていませんが、便利な入金方法がいくつかあります。

• 即時入金サービス提携金融機関のネットバンキングを利用して、リアルタイムで入金が可能です。手数料は無料で、以下の銀行が対応しています。
  • 三菱UFJ銀行
  • 三井住友銀行
  • みずほ銀行
  • 楽天銀行
  • 住信SBIネット銀行　など
• 銀行振込マネックス証券指定の口座に振り込みます。振込手数料はお客様負担となります。
• 定額自動入金サービス（マネックス・セゾンカード）マネックス・セゾンカードを利用して、毎月定額を自動的に入金するサービスです。これにより、計画的な投資が可能になります。

2.3 口座開設時の注意事項

• 本人確認書類の有効期限有効期限が切れている書類は受理されません。必ず有効期限内のものを用意しましょう。
• 登録情報の正確性氏名、住所、生年月日などの情報に誤りがあると、審査が遅れる可能性があります。正確に入力してください。
• メールアドレスの確認重要な連絡がメールで届くため、普段使用しているメールアドレスを登録しましょう。
• マイナンバーの提出新NISA口座の開設にはマイナンバーの提出が必須です。マイナンバーカードまたは通知カードを準備してください。

3. 投資信託と株式の取引詳細

3.1 対象商品と取引の手数料

投資信託

• 購入時手数料マネックス証券では、約1,200本以上の投資信託が購入時手数料無料（ノーロード）となっています。
• 信託報酬投資信託の運用管理費用で、商品によって異なります。低コストのインデックスファンドも多数取り扱っています。

株式取引

• 取引手数料（現物取引）約定金額に応じて手数料が決まります。例として、約定金額10万円以下の場合、手数料は110円（税込）です。
• 取引手数料（信用取引）信用取引の場合、手数料は無料となっています。

参考：マネックス証券 手数料一覧（https://www.monex.co.jp/Products/fees/）

3.2 年度ごとの上限と限度額

新NISAの投資上限額は以下の通りです。

• 年間投資上限額
  • 積立投資枠：120万円
  • 成長投資枠：240万円
  • 合計：360万円
• 生涯非課税枠
  • 1,800万円

注意点

• 年間上限額は翌年に繰り越せないその年の上限額を使い切らなかった場合、翌年に繰り越すことはできません。
• 売却しても非課税枠は復活しない一度使った非課税枠は、売却しても再度利用することはできません。

3.3 投資信託の選び方と比較

選び方のポイント

1. 投資目的を明確に資産形成の目的や期間を明確にし、それに合った商品を選びます。
2. リスク許容度の確認自分がどれくらいのリスクを許容できるかを考え、適切な商品を選択します。
3. 信託報酬の低さ長期投資では信託報酬が大きく影響します。できるだけ低コストのファンドを選びましょう。
4. 運用実績と運用方針過去のパフォーマンスや運用方針を確認し、信頼できるファンドか判断します。

比較の方法

• インデックスファンド vs アクティブファンドインデックスファンドは市場平均に連動するため、安定した運用が期待できます。一方、アクティブファンドは市場平均を上回るリターンを目指しますが、リスクも高くなります。
• 国内投資 vs 海外投資投資先を国内外に分散することで、リスク分散が可能です。成長性を求めるなら、新興国への投資も検討しましょう。

4. ポイント還元とキャンペーン情報

4.1 dポイントや特典の活用法

マネックス証券では、投資信託の積立金額に応じてdポイントが貯まる「マネックスポイント」サービスを提供しています。

• ポイント付与率積立投資金額の0.1%がポイントとして還元されます。
• ポイントの使い道
  • 投資信託の購入
  • dポイントへの交換
  • その他提携サービスでの利用

活用法

• コツコツ貯める毎月の積立投資でポイントを貯め、再投資に回すことで複利効果を高めます。
• キャンペーンを利用定期的に実施されるポイントアップキャンペーンを活用すると、より多くのポイントが貯まります。

4.2 キャンペーンの申込と案内

マネックス証券では、新規口座開設者や既存の顧客向けに様々なキャンペーンを実施しています。

• 新規口座開設キャンペーン
  • 現金プレゼント
  • 取引手数料キャッシュバック
  • 投資信託の購入でポイントアップ
• 取引キャンペーン
  • 一定額以上の取引でポイント還元
  • 特定商品の購入で特典

申込方法

• エントリーが必要な場合キャンペーンページからエントリーボタンをクリックします。
• 自動適用の場合特定の条件を満たすと自動的に適用されます。

案内方法

• メールマガジン最新のキャンペーン情報が配信されます。
• 公式サイトキャンペーン一覧ページで詳細を確認できます。

4.3 ポイントプログラムの詳細

マネックスポイントプログラム

• 対象取引
  • 投資信託の積立購入
  • 株式取引
  • その他金融商品の取引
• ポイント付与率取引商品や取引額に応じて異なります。
• ポイントの有効期限最後の取引から2年間です。定期的に取引を行うことで有効期限が延長されます。
• ポイントの交換先
  • dポイント
  • ANAマイル
  • Tポイント　など

参考：マネックス証券 ポイントプログラム（https://www.monex.co.jp/Service/point/）

5. 新NISAの初心者ガイド

5.1 初めての人向けの買い方と方法

ステップ1：口座開設

• マネックス証券の公式サイトから新NISA口座を開設します。

ステップ2：入金

• 銀行振込や即時入金サービスを利用して資金を入金します。

ステップ3：商品選択

• マネックス証券の取引画面から、新NISAで購入可能な商品を検索します。

ステップ4：注文方法

• 投資信託の場合
  1. 購入したいファンドを選択
  2. 一括購入か積立購入を選ぶ
  3. 購入金額や積立金額を入力
  4. 注文内容を確認し、発注
• 株式の場合
  1. 銘柄コードや企業名で検索
  2. 購入したい株数を入力
  3. 指値注文か成行注文を選択
  4. 注文内容を確認し、発注

ステップ5：取引の確認

• 約定結果を取引履歴やメールで確認します。

5.2 初心者が抱えやすい疑問と回答

• Q：どの商品を選べば良いのか？
  • A： 投資目的やリスク許容度に合わせて選びましょう。分からない場合は、手数料が低く市場平均に連動するインデックスファンドがおすすめです。
• Q：投資額はいくらから始められるのか？
  • A： 投資信託なら100円から、株式なら1株から購入可能です。
• Q：リスクが心配です。どうすればいいですか？
  • A： リスク分散のために複数の商品に投資し、積立投資で時間分散も図りましょう。
• Q：売却はいつでもできますか？
  • A： はい、基本的にいつでも可能です。ただし、非課税枠は一度使うと復活しないので注意が必要です。

5.3 初心者におすすめの投資信託

• eMAXIS Slimシリーズ低コストで運用されているインデックスファンドシリーズ。国内外の株式、債券、リートなど幅広いラインナップがあります。
• ニッセイ外国株式インデックスファンド海外の主要な株式市場に投資し、長期的な成長が期待できます。
• バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）世界中の株式に分散投資できるETFで、リスク分散に適しています。

注意：商品選択はあくまで参考であり、最終的な判断は自己責任でお願いします。

6. 新NISAの運用と成長のヒント

6.1 成長投資枠の効果的な活用方法

高成長が見込める銘柄への投資

• 新興企業や技術革新企業将来的に大きな成長が期待できる企業を選びます。
• グローバル市場への投資海外の有望な市場や企業に投資することで、高いリターンを狙えます。

テーマ投資

• ESG投資環境、社会、ガバナンスに配慮した企業への投資。
• テクノロジーセクターAI、IoT、5Gなどの先端技術分野に投資。

分散投資

• 成長投資枠を複数の銘柄やセクターに分散して投資することで、リスクを軽減します。

6.2 長期的な運用戦略と注意点

長期投資のメリット

• 複利効果利益を再投資することで、資産が加速度的に増加します。
• 市場の変動を乗り越える短期的な市場変動に惑わされず、長期的な成長を目指します。

注意点

• 感情に流されない一時的な市場の下落で焦って売却しないようにしましょう。
• 定期的なポートフォリオの見直し経済状況やライフステージの変化に応じて、投資戦略を調整します。
• 手数料に注意長期投資では手数料の影響が大きくなるため、低コストの商品を選ぶことが重要です。

6.3 投資成績を上げるためのポイント

• 継続的な学習投資に関する知識を増やし、市場動向を把握することが大切です。
• 情報ツールの活用マネックス証券が提供する投資情報やレポートを積極的に利用しましょう。
• 専門家の意見を参考にアナリストのレポートやセミナーなどで、専門家の視点を学びます。

7. NISA関連の金融商品と手数料

7.1 金融商品のラインナップと比較

マネックス証券の取り扱い商品

• 国内株式東証上場の全銘柄を取引可能。
• 外国株式米国株、中国株、ETFなど、海外の有望な市場にアクセスできます。
• 投資信託約1,200本以上の豊富なラインナップ。
• 債券個人向け国債、社債など。
• FX、CFD為替や差金決済取引も可能。

他社との比較ポイント

• 商品数マネックス証券は他社と比較しても取扱商品が豊富です。
• 手数料業界水準であり、特定の商品では手数料無料のものもあります。
• 取引ツール高機能な取引ツールが無料で利用可能。

7.2 手数料が無料の商品の特集

投資信託

• 購入時手数料無料（ノーロード）多数の投資信託が購入時手数料無料で提供されています。

株式取引

• 信用取引手数料無料信用取引の手数料が無料となっており、積極的な取引を行う方におすすめです。

ETF

• 一部のETFで買付手数料無料特定のETFについては、買付時の手数料が無料となっています。

キャンペーン情報

• 定期的に手数料無料やキャッシュバックのキャンペーンが実施されています。公式サイトで最新情報をチェックしましょう。

7.3 イオン銀行との連携メリット

資金のスムーズな移動

• イオン銀行とマネックス証券の連携資金の入出金がリアルタイムで行え、手数料も無料です。

マネックスセゾンカード

• ポイントの二重取りイオン銀行経由で入金し、マネックスセゾンカードを利用することで、ポイントを効率的に貯められます。

総合的な資産管理

• 口座情報の一元管理イオン銀行の口座と連携することで、資産状況を一目で把握できます。

8. 入会特典と取引特典の案内

8.1 新規入会者への特典内容

現金プレゼント

• 新規口座開設と一定条件の取引を行うと、現金がプレゼントされます。

手数料キャッシュバック

• 初回取引の手数料がキャッシュバックされる特典があります。

ポイント付与

• マネックスポイントや提携先のポイントが付与されます。

8.2 取引特典の種類と活用法

取引量に応じた特典

• 手数料割引一定の取引量を達成すると、翌月の手数料が割引になります。
• ポイント還元取引額に応じてポイントが還元されます。

特定商品の取引特典

• 投資信託の購入でポイントアップ対象の投資信託を購入すると、通常より多くのポイントがもらえます。

活用法

• キャンペーンをチェック定期的に公式サイトやメールでキャンペーン情報を確認しましょう。
• エントリーを忘れずに特典の適用にはエントリーが必要な場合があります。

8.3 各特典の申込方法と条件

申込方法

• オンラインエントリーマネックス証券のキャンペーンページからエントリーします。
• 自動適用条件を満たすと自動的に適用される特典もあります。

条件

• 新規口座開設特典を受け取るには、初めて口座を開設することが必要です。
• 取引条件一定の取引額や取引回数を満たす必要があります。
• 期間限定キャンペーンには実施期間があるため、期間内に条件を達成する必要があります。

注意：特典の詳細や条件はキャンペーンごとに異なります。必ず公式サイトで最新情報を確認してください。

9. マネックス証券のNISAと他社比較

9.1 他の金融機関との違いと比較

取扱商品数

• マネックス証券豊富な商品ラインナップで、初心者から上級者まで満足できます。
• 他社商品数が限定的な場合があります。

手数料

• マネックス証券業界水準で、手数料無料の商品も多い。
• 他社手数料が高めの場合もある。

取引ツールと情報提供

• マネックス証券高性能な取引ツールと充実した投資情報が無料で利用可能。
• 他社ツールや情報提供が限定的な場合も。

9.2 イオン銀行やauのサービス

イオン銀行

• 特徴店舗での対面サポートが充実。銀行サービスとの連携が強み。
• メリット銀行と証券の連携で資産管理がしやすい。

auカブコム証券

• 特徴スマホアプリの使いやすさが高評価。auユーザー向けの特典が豊富。
• メリットポイント還元や手数料割引など、auサービスとのシナジーがある。

9.3 取引手数料やメリットの比較

取引手数料

• マネックス証券
  • 株式現物取引約定金額に応じた定額制。
  • 信用取引手数料無料。
• 他社
  • SBI証券一日定額制やスタンダードプランなど、選択肢が多い。
  • 楽天証券楽天ポイントが貯まるが、手数料は業界水準。

メリットの比較

• マネックス証券
  • 豊富な商品ラインナップ。
  • 高機能な取引ツール。
  • 充実した投資情報。
• 他社
  • SBI証券手数料が安く、IPOの取り扱いも多い。
  • 楽天証券楽天経済圏との連携でポイントが貯まりやすい。

まとめ

マネックス証券の新NISAは、非課税で効率的な資産形成を目指す投資家にとって、非常に魅力的な制度です。

豊富な取扱商品、高性能な取引ツール、充実したサポート体制により、初心者でも安心して投資を始められます。

また、ポイント還元や各種キャンペーンを活用することで、さらにお得に取引を行うことができます。

非課税のメリットを最大限に活用し、将来の資産形成に向けて一歩踏み出してみてはいかがでしょうか。

投資は自己責任ですが、正しい知識と適切なツールを使えば、資産形成の強力な手段となります。

【参考文献】

金融庁 新NISAに関する情報：https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/

マネックス証券公式サイト：https://www.monex.co.jp/